управление денежными потоками

Управление денежными потоками входит в состав финансового менеджмента и осуществляется в рамках финансовой политики предприятия, понимаемой как общая финансовая идеология, которой придерживается предприятие для достижения общеэкономической цели его деятельности. Задачей финансовой политики является построение эффективной системы управления финансами, обеспечивающей достижение стратегических и тактических целей деятельности предприятия. Политика в области оборотного капитала. Оборотные активы организации. Чистые оборотные активы. Политика управления чистыми оборотными активами. Управление запасами. Управление дебиторской задолженностью (кредитная политика организации). Управление денежными активами. Методы краткосрочного финансирования. Управление источниками финансирования оборотного капитала.

Во многих случаях управление денежными потоками является непростой задачей. Особенно это касается структур холдингового типа, где разнородные денежные "реки" и "ручейки" сливаются и разливаются самыми что ни на есть разнообразными способами. Несколько простых, но эффективных аналитических приемов позволяют существенно облегчить решение этой задачи.

Банковские продукты по управлению денежными потоками-это группа продуктов, обеспечивающих расчетно-кассовое обслуживание корпоративных клиентов, позволяют оптимизировать процессы управления денежными средствами предприятий и учреждений, предоставляют информационные услуги при осуществлении операций по движению денежных средств, а также используют передовые информационные технологии управления денежными потоками. Вместе со стандартными банковскими услугами Райффайзенбанк Украина предлагает специальные банковские продукты по управлению денежными потоками для корпоративных клиентов:

• Регулярное перечисление средств (Standing order);
• Регулярное перечисление остатков со счетов на основной счет клиента (Zero balancing i Cash pooling);
• Договорное списание средств (Direct debit);
• Информация про состояние счета (SWIFT MT940);
• Система "Клиєнт-Банк" ELBA (Electronic Banking system).